FinCEN檔案揭滙豐明知是騙局　　仍允許黑錢轉到香港戶口

最近美國BuzzFeed News就The FinCEN檔案作出報道，BBC亦有提到，滙豐再一次成為主角之一。FinCEN檔案爆出滙豐明知是龐氏騙局，仍然允許金錢由外國轉到香港。

FinCEN的CEN其實就是美國財政部的Crimes Enforcement Network，專門打擊金融罪行。有關密件揭露了多份的SAR報告，亦即是Suspicious Activity Report，專門報告金融機構就客戶交易有懷疑的情況。滙豐於2013年至2014年，允許騙徒轉高達8000萬美元至香港滙豐戶口，並且沒有凍結戶口，直至滙豐真正出手的時候，金錢已經所餘無幾。

騙局主角是來自中國人Ming Xu，向外聲稱管理全球性的投資銀行World Capital Market，但實際上是執行WCM777龐氏騙局。他承諾100日有100%利潤，在全球舉行不少講座，並向外指是投資雲端電腦的機會。華人和不少拉丁美裔都中招，中招的不只是美國本地，世界各地遠至英國都有人中伏。美國更曾出現上線被下線買凶殺害，被殺害的Reynaldo Pacheco被美國警方稱是truly victim，既中了騙局，又被人殺害。

滙豐拒絕再評論有關事件，稱數年前已經開始檢討有關機制，更有效地打擊金融罪案。除了滙豐外，JP Morgan也與今次FinCEN檔案有關，JP Morgan被指有可能協助俄羅斯黑幫大佬轉錢。